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    [保险自查报告] 保险乱象整治自查报告

    时间:2019-02-16 00:39:32 来源:早教700网 本文已影响 早教700网手机站

    自查报告     为落实中国保监会**监管局的要求,确保我行代理保险业务合规文件运行,根据地区分行指示中北支行开展了了一次自查活动,具体自查情况如下:
        一、组织领导     1、建立了代理保险业务风险排查工作领导小组     2、明确各相关部门,各组织层级、各具体岗位在防范化解代理保险业务风险中的职责。

        二、内控管理风险 1、代理协议管理   支行为一级支行,与保险公司签订的代理协议都是由地区分行带头签订的。

    2、代理产品管理 上级机构能够及时补充修改代理协议中的银保产品目录,未超出销售代理协议中产品。

    3、单证管理 银保单证管理制定由总行统一制定,上级机构下发的所有空白都纳入银行重要空白凭证进行管理,下发凭证也都按重要空白凭证进行管理,并有相应的登记本进行登记。

    三、满期给付及退保风险 1、风险排查 在银行公示栏张贴了保险公示咨询投诉电话告知客户如何实施自己的权利。

    四、销售误导风险 1、教育培训  支行理财经理在进行保险销售时都有保险公司客户经理在场进行销售指导,保险公司在我支行还定期开展保险知识的培训讲座。不存在销售误导行为,能正确解释保险产品,明确告知客户退保条件及可能带来的损失 。

    2、销售行为 支行现共有五人取得保险销售从业资格证。

    3、不存在保险公司工作人员驻点销售的情况。

    4、所以保险宣传材料都由上级机构下发。

                                                支行                                     xx年xx月xx日     本文来自https://www.zaidian.com/

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